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盈透證券好唔好

為什麼信任我們評測及文章

我們對盈透證券進行深入、獨立的分析，深入細節，尋找和評估盈透證券投資者在選擇股票交易帳戶時所需的資訊包括盈透證券的各種手續費、存款、提取資金、投資市場及產品、交易平台及手機交易app、客戶服務及保障。要查看我們的完整方法並了解有關我們流程的更多信息，請閱讀我們評估證券商的標準。

  • 超過 60 個股票戶口提供者均由我們的專家書呆子審查和評級。
  • 擁有 50 多年有關金融和投資的綜合寫作經驗。
  • 親自測試股票戶口流程、提供者網站和股票買賣證券商。
  • 數十個客觀評級標準和嚴格的指導方針，以保持編輯的完整性。

盈透證券背景

盈透證券（Interactive Brokers）是一家成立於1978年的全球性金融服務公司，總部位於美國康涅狄格州格林尼治。該公司由托馬斯·彼得菲（Thomas Peterffy）創立，並以其領先的技術創新和低成本交易服務而聞名。2004年，盈透證券正式在香港成立辦事處，開始為香港及亞太地區的投資者提供其全面的交易服務和產品。香港作為一個重要的金融中心，成為盈透證券在亞太地區拓展業務的重要據點。盈透證券的核心業務包括提供直接市場進入和執行服務、以及廣泛的交易產品和工具，覆蓋股票、期權、期貨、外匯、債券和基金等多種資產類別。

評價評分

總分4.5 out of 5.0 stars
手續費3.5 out of 5.0 stars
存款和提取資金2.5 out of 5.0 stars
投資市場及產品1.5 out of 5.0 stars
交易平台及手機交易app5.0 out of 5.0 stars
保障4.0 out of 5.0 stars
客戶服務3.0 out of 5.0 stars

優點及缺點

優點缺點
  • 極低的費用
  • 產品範圍廣泛
  • 沒有開戶優惠
  • 客戶服務人手不足

    • 手續費

    盈透證券擁有業內較低的交易費用和最佳的保證金率。如果您擁有 10 萬美元的帳戶（淨值），IB 目前會對現金餘額支付利息（美元最高為 4.83%）。對於美國客戶，如果選擇 Lite 計劃，股票和 ETF 交易是免費的。

    盈透證券手續費平台使用費佣金
    港股HK$00%
    美股US$0.005US$0.0049
    A股¥15.000.03%
    期權US$0.3US$0.65
    期貨HK$5.00HK$6.00
    債券US$0.00US$0.00

    我們將盈透證券的費用與我們選擇的兩家類似經紀商盛寶和 DEGIRO 進行了比較。這些競爭對手是根據提供的產品、客戶概況、費用結構等客觀因素選擇的。

    港股手續費

    盈透證券港股手續費

    在我們審查的經紀商中，盈透證券的美元保證金費率最低。美元保證金費率計算如下： 階梯保證金費率。 IBKR PRO 的最低層利率為 6.83%（IBKR Lite 的利率為 7.83%）

    盈透證券同業平均最高最低
    0.08% 佣金 + HK$0 平台使用費0.03% 佣金 + HK$ 15 平台使用費0.15% 佣金0% 佣金 + HK$0 平台使用費

    對於 IBKR Pro 客戶來說，盈透證券的保證金率是業界最好的之一。然而，如果您選擇IBKR Lite計劃，您將需要支付更高的年費——例如，10萬美元以下的IBKR Lite的加價為2.5%，而IBKR Pro的加價為1.5%。

    美股手續費

    盈透證券美國股票費用不到同業平均的一半。美國股票費用計算如下： 固定定價：最低每股 0.005 美元。最多 1 美元貿易額的1%。選擇IBKR Lite方案的美國客戶免費。

    盈透證券股票和 ETF 佣金

    盈透證券同業平均最高最低
    US$1.0US$5.0US$9.99US$0.99

    對於IBKR Pro客戶，智慧路由持續掃描競爭市場，並根據價格自動將訂單直接路由至最佳可用市場，同時也考慮自動訂單執行的可用性等因素。

    日股手續費

    盈透證券日本股票費用不到同業平均的一半。日本股票費用計算如下： 固定定價：最低每股 0.005 美元。最多 1 日本交易額的1%。選擇IBKR Lite方案的日本客戶免費。

    盈透證券日本股票和 ETF 佣金

    盈透證券同業平均最高最低
    US$1.0US$5.0US$9.99US$0.99

    對於IBKR Pro客戶，智慧路由持續掃描競爭市場，並根據價格自動將訂單直接路由至最佳可用市場，同時也考慮自動訂單執行的可用性等因素。

    新加坡股票手續費

    盈透證券新加坡股票費用不到同業平均的一半。新加坡股票費用計算如下： 固定定價：最低每股 0.005 美元。最多 1 新加坡交易額的1%。選擇IBKR Lite方案的日本客戶免費。

    盈透證券新加坡股票和 ETF 佣金

    盈透證券同業平均最高最低
    US$1.0US$5.0US$9.99US$0.99

    對於IBKR Pro客戶，智慧路由持續掃描競爭市場，並根據價格自動將訂單直接路由至最佳可用市場，同時也考慮自動訂單執行的可用性等因素。

    期權手續費

    盈透證券美國股票費用不到同業平均的一半。美國股票費用計算如下： 固定定價：最低每股 0.005 美元。最多 1 美元貿易額的1%。選擇IBKR Lite方案的美國客戶免費。

    盈透證券股票和 ETF 佣金

    盈透證券同業平均最高最低
    0.08% 佣金 + HK$0 平台使用費0.03% 佣金 + HK$ 15 平台使用費0.15% 佣金0% 佣金 + HK$0 平台使用費

    對於IBKR Pro客戶，智慧路由持續掃描競爭市場，並根據價格自動將訂單直接路由至最佳可用市場，同時也考慮自動訂單執行的可用性等因素。

    期貨手續費

    盈透證券美國股票費用不到同業平均的一半。美國股票費用計算如下： 固定定價：最低每股 0.005 美元。最多 1 美元貿易額的1%。選擇IBKR Lite方案的美國客戶免費。

    盈透證券股票和 ETF 佣金

    盈透證券同業平均最高最低
    0.08% 佣金 + HK$0 平台使用費0.03% 佣金 + HK$ 15 平台使用費0.15% 佣金0% 佣金 + HK$0 平台使用費

    對於IBKR Pro客戶，智慧路由持續掃描競爭市場，並根據價格自動將訂單直接路由至最佳可用市場，同時也考慮自動訂單執行的可用性等因素。

    債券手續費

    盈透證券美國股票費用不到同業平均的一半。美國股票費用計算如下： 固定定價：最低每股 0.005 美元。最多 1 美元貿易額的1%。選擇IBKR Lite方案的美國客戶免費。

    盈透證券股票和 ETF 佣金

    盈透證券同業平均最高最低
    美國國債0.08% 佣金 + HK$0 平台使用費0.03% 佣金 + HK$ 15 平台使用費0.15% 佣金0% 佣金 + HK$0 平台使用費
    香港綠色債券0.08% 佣金 + HK$0 平台使用費0.03% 佣金 + HK$ 15 平台使用費0.15% 佣金0.15% 佣金
    0% 佣金 + HK$0 平台使用費

    對於IBKR Pro客戶，智慧路由持續掃描競爭市場，並根據價格自動將訂單直接路由至最佳可用市場，同時也考慮自動訂單執行的可用性等因素。

    基金手續費

    • 現金寶
    • 貨幣基金

    盈透證券美國股票費用不到同業平均的一半。美國股票費用計算如下： 固定定價：最低每股 0.005 美元。最多 1 美元貿易額的1%。選擇IBKR Lite方案的美國客戶免費。

    盈透證券股票和 ETF 佣金

    盈透證券同業平均最高最低
    0.08% 佣金 + HK$0 平台使用費0.03% 佣金 + HK$ 15 平台使用費0.15% 佣金0% 佣金 + HK$0 平台使用費

    對於IBKR Pro客戶，智慧路由持續掃描競爭市場，並根據價格自動將訂單直接路由至最佳可用市場，同時也考慮自動訂單執行的可用性等因素。

    融資及孖展利息

    盈透證券美國股指選擇權費用約為產業平均的一半。美國股指選擇權費用計算如下： 每月少於 10,000 份合約且交易 10 份合約：每份合約 0.65 美元，最低 1 美元

    盈透證券股票指數選擇權佣金

    盈透證券同業平均最高最低
    6.80%8.80%7.80%4.80%

    新股認購收費

    盈透證券不收取每月不活動費，也不收取帳戶費或存款費。每月首次提款免費，後續提款則收取費用（例如美元提款需支付 10 美元）。

    盈透證券不活躍、提款及其他費用

    盈透證券同業平均最高最低
    普通認購手續費HK$508.80%7.80%4.80%
    孖展認購手續費HK$100
    證券商孖展利息6.8%
    銀行孖展利息

    串流報價收費

    盈透證券同業平均最高最低
    港股LV16.80%8.80%7.80%4.80%
    港股LV2
    美股LV1
    美股LV2
    期貨LV1
    期貨LV2

    開戶

    IB的帳戶開立是完全數位化的，並且沒有最低存款要求（保證金帳戶除外）。不利的一面是，流程複雜，帳戶驗證時間相對較長。 GlobalTrader 應用程式提供了更好的開戶體驗。

    盈透證券同業平均最快最慢
    註冊6.80%8.80%7.80%4.80%
    帳戶批核1天2.5天當天4天

    開戶優惠

    IB的帳戶開立是完全數位化的，並且沒有最低存款要求（保證金帳戶除外）。不利的一面是，流程複雜，帳戶驗證時間相對較長。 GlobalTrader 應用程式提供了更好的開戶體驗。

    盈透證券同業平均最高最低
    6.80%8.80%7.80%4.80%

    存款和提取資金

    盈透證券提供多種帳戶基礎貨幣和每月一次免費提款。主要缺點是您只能使用銀行轉帳。

    港幣✓
    美元✓
    人民幣✓

    存款費用和選項

    盈透證券不收取存款費用。

    eDDA✓
    FPS✓
    網銀轉賬✓
    銀行櫃檯✓
    ATMX
    支票轉賬X

    此外，盈透證券也提供使用綜合投資管理帳戶提供的 IBKR 金融卡的直接金融卡存款服務。不過，這僅適用於美國居民。 （另外，IBKR 還擁有專為非美國居民設計的美國運通國際美元卡。）

    貨幣兌換

    盈透證券提供多種帳戶基礎貨幣和每月一次免費提款。主要缺點是您只能使用銀行轉帳。

    盈透證券同業平均最高最低
    港元兌美元7.82238.80%7.80%4.80%
    港元兌人民幣1.07586
    港元兌日元20.1484
    港元兌新加坡元

    轉倉

    盈透證券香港有限公司的客戶帳戶受到投資者賠償基金（ICF）的保障。

    盈透證券同業平均最高最低
    轉入股票費用HK$0
    港股轉出股票費用HK$1008.80%7.80%4.80%
    美股轉出股票費用US$150
    A股轉出股票費用¥500

    投資市場及產品

    在盈透證券，您可以進入極為廣泛的市場。每種類型的資產都可用。

    盈透證券也提供隔夜交易時間服務，列出超過 10,000 隻美國股票和 ETF。您可以每週 5 天、每天近 24 小時交易這些美國股票。要了解更多信息，請訪問盈透證券的隔夜交易頁面。

    盈透證券投資市場及產品

    港股✓
    美股✓
    日股X
    A股✓
    期權✓
    期貨✓
    債券✓
    綠色債券✓
    牛熊證✓
    窩輪✓
    基金✓
    月供✓
    暗盤✓
    IPO✓
    碎股-美✓
    碎股-港✓
    加密貨幣✓

    交易平台及手機交易app

    IBKR GlobalTrader應用程式用戶友好且具有許多功能，但缺少一些訂單類型和價格提醒。

    Android手機✓
    Android平板電腦✓
    蘋果手機✓
    iPad平板電腦✓
    Mac電腦✓
    Windows電腦✓
    網頁端✓

    盈透證券的新桌面平台對於尋求具有許多先進且出色功能（例如簡單的圖表、篩選器、期權分析、新聞等）的用戶友好型平台的用戶來說是一個絕佳的選擇。我們錯過了平台上的價格提醒。

    保障

    ICF保障

    盈透證券香港有限公司的客戶帳戶受到投資者賠償基金（ICF）的保障。

    ICF涵蓋在香港聯交所交易的金融產品以及透過上海和深圳證券交易所交易的北向證券合約。證券投資的賠償上限為每名索賠人 50 萬港元，期貨合約的賠償亦然。該保險可以在經紀公司破產時保護客戶，而不是使其免受市場價值損失。

    SIPC保障

    證券投資者保護公司 (SIPC) 為美國經紀公司的客戶提供有限的保護。如果經紀公司出現財務困難，它可以為每位客戶的證券和現金損失提供高達 50 萬美元的賠償，但它不能防止投資損失、不良建議或詐欺。

    盈透證券是一家合法的經紀公司。它受到多個金融機構的監管，包括美國 SEC 和英國 FCA 等頂級金融機構。其母公司在美國納斯達克交易所上市。

    優點缺點
    交易費用低
    為美國客戶提供免費股票和 ETF 交易
    保證金率低    		平均差價合約和外匯費用

    客戶服務

    如果您有耐心跳過相對複雜的開戶流程並享受透明、低成本的交易，盈透證券 非常適合您。

    盈透證券同業平均最高最低
    在線客服HK$0
    電話專線HK$1008.80%7.80%4.80%
    電子郵件US$150
    訊息收件匣¥500

    總結

    盈透證券 是美國最大的最低利差經紀商之一，受到全球多個頂級監管機構的監管。我們向高級交易者和想要進入許多股票市場的日常投資者推薦該經紀商。

    從好的方面來說，IB 提供非常低的費用、廣泛的市場和產品以及多樣化的研究工具。 IB目前還對多種貨幣的現金餘額支付高額利息。

    如果您有耐心跳過相對複雜的開戶流程並享受透明、低成本的交易，盈透證券 非常適合您。

    常見問題

    盈透證券收取月費嗎？

    盈透證券不收取任何經常性費用，例如帳戶維護費或閒置費。

    盈透證券的最低存款金額是多少？

    要開立盈透證券帳戶，所需最低存款為 0 美元。這意味著，沒有最低存款額。要開始交易，您需要存入至少 100 美元。

    盈透證券是免費的嗎？

    是的，如果您來自美國並使用 IBKR Lite，那麼盈透證券是免費的。 IBKR Lite 收費 0 美元，僅提供美國股票和 ETF。然而，由於PFOF（訂單流支付），訂單執行品質較差。

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